柬埔寨金融情报中心。

（金边讯）柬埔寨国家银行联合相关执法机关，严厉打击跨境犯罪和洗钱活动，以免柬埔寨再次被列入洗黑钱“灰名单”。

柬埔寨国家银行行长谢丝蕾于日前在国家银行年度工作总结会议上披露，柬国银正加强与相关机构和国家的合作，以打击系统性电信诈骗、洗钱和恐怖主义融资。

她指出，柬埔寨须避免被金融行动特别工作组（FATF）重新列入钱洗“灰名单”（Grey List），以免影响和动摇公众及国内外投资者对柬埔寨的信心。

她表示，国家银行将继续开发更加现代化、多样化且安全的支付清算系统，包括国内跨机构、与各国及各国际支付公司的跨境支付，以增加跨境支付选择，同时支持国际贸易和侨汇。

谢丝蕾坦言，关于柬埔寨电信诈骗的负面报道已影响国家声誉，并在一定程度上打击旅游业、投资者信心及跨境金融业务等。

她认为，若情况无法获得改善，柬埔寨将面临再次被列入“灰名单”，或甚至更加严重的风险。

有鉴于此，她表示，政府已采取严厉措施，通过打击非法赌场、网络诈骗活动窝点及对犯罪分子采取严厉措施，遏制这些活动的蔓延。为打击系统性技术诈骗、洗钱和恐怖主义融资，柬埔寨金融情报机构已并正在通过与国际当局合作、吊销相关机构执照及根据司法权限冻结相关个人资产等方式，加强与相关部门和伙伴国家的合作。

她也披露，柬国银将于今年继续协调和宣传第二次国家洗钱和恐怖主义融资风险评估结果；协调国家反洗钱和反恐融资以及防止大规模杀伤性武器扩散融资战略；继续监督报告义务人依法依规履行反洗钱和反恐融资义务。

她强调，执法当局正不断提升对房地产、赌场和法律专业等高风险领域的监控和分析工具，同时持续加强和扩大 与国内外合作伙伴在反洗钱和反恐融资领域的合作。

近期，柬埔寨逮捕太子集团董事长陈志，过后将他移交给中国公安部。之前，陈志被美国司法部指控操控大型跨境网络诈骗集团，并充公其钜额资产和将数百家关联公司列入制裁名单。陈志在柬埔寨的主要企业，包括太子银行和房地产开发公司，已被柬国银和其他监管机构强制进入清算程序。

值得一提的是，总部位于巴黎的金融行动特别工作组（FATF）是于2023年2月宣布，把柬埔寨从洗钱灰名单中除名。

FATF是基于柬埔寨在解决技术缺陷、改进反洗钱和打击恐怖融资制度方面取得了进展，而决定把柬埔寨从“灰名单”中移除。

2011年，FATF首次将柬埔寨列入洗钱灰名单。此后，柬埔寨便努力进行改进，终于2015年2月26日，获FATF从“灰色名单”中除名。

无论如何，2019年2月22日，柬埔寨再次被列入“灰色名单”。

根据柬埔寨国家银行发布的报告，柬埔寨金融情报中心（CAFIU）于去年上半年加强执法行动，以确保所有相关方履行反洗钱和恐怖主义融资义务；其中，去年上半年大宗现金交易而未依法申报被调查案件数量，与去年同期相比上升了13.1%；而报告实体未呈交可疑交易报告调查案件数量则上升了21.8%。

于2020年通过的新《反洗钱和反恐怖主义融资法》，规定报告实体（Reporting Entity）有义务进行客户尽职调查（CDD），识别并核实客户和受益所有人的身份。

报告实体包括银行、金融机构、保险公司、房地产中介和赌场。

法律规定，当报告实体有合理理由怀疑某笔交易与洗钱或恐怖主义融资有关时，需提交可疑交易报告。

若现金交易超过4000万柬币（1万美元），报告实体也需提交现金交易报告。

法律也禁止报告实体开设或维护匿名账户，或可能被用于非法活动的类似产品；报告实体在账户关闭或业务关系结束后，至少保存客户身份和交易记录五年。