柬埔寨国家银行吊销CCU商业银行、恒丰银行及恒和商业银行执照，并启动清算程序。

（金边讯）柬埔寨国家银行（NBC）今日（8月3日）下午发布公告，宣布吊销CCU商业银行（CCU Commercial Bank）、恒丰银行（Heng Feng Bank）及恒和商业银行（HH Bank）的营业执照，并依法启动清算程序。

国家银行表示，此举是依据相关法律法规作出，并已委任两家专业机构负责清算工作。其中，Rich & Partners担任CCU商业银行清算人；Baker Tilly（Cambodia）担任恒丰银行及恒和商业银行的清算人。两家清算机构将依法开展后续清算工作。

国家银行提醒，在上述3家银行存款的客户，应准备相关申请文件办理存款提取手续，清算人将按照《银行和金融机构法》规定的优先顺序处理和支付存款。

同时，国家银行强调，上述3家银行的借款人仍须按照贷款合同约定，继续履行还款义务，不受银行进入清算程序影响。

对于清算相关事宜，储户、借款人及其他相关方可直接联系相应清算机构咨询。国家银行表示，将继续会同有关部门密切监督清算工作的实施，最大程度保障储户及客户的合法权益。

三家遭吊销执照并强制清算银行 均被美国列入制裁名单

遭柬埔寨国家银行吊销执照并启动清算程序的3家商业银行，均曾因涉嫌涉及跨国电信网络诈骗、洗钱等犯罪活动，被美国政府列入制裁名单。

根据资料，CCU商业银行于2022年4月正式获得柬埔寨国家银行颁发的全面商业银行牌照，主要为个人和企业提供数字银行、财富管理等金融服务。

今年6月23日，美国财政部宣布采取重大跨部门执法行动，针对涉嫌参与跨国电信网络诈骗及非法洗钱活动的太子集团（Prince Group），将9名个人和26家实体列入制裁名单，重点打击汇旺集团（Huione Group）旗下H-Pay Service等涉嫌洗钱网络。

其中，CCU商业银行董事长陈波（Chen Bo）被指担任陈志控制的多家公司董事，其控制的香港Cloud Nine No.4 Leasing Company Limited及CCU商业银行，被指协助太子集团进行洗钱和非法支付活动。

在遭美国制裁后，柬埔寨欧盟商会（EuroCham）也宣布对其会员CCU商业银行采取内部纪律处分。

恒丰银行于2022年9月11日获柬埔寨国家银行批准开业，主要面向企业、中小企业及零售客户提供贷款、存款等金融服务。

今年4月24日，美国财政部宣布对恒丰银行实施制裁，指其利用赌场开展外汇交易，并将合法赌场业务与非法网络赌博相结合，从而进行洗钱活动。美国财政部称，恒丰银行由拥有柬埔寨国籍的缅甸裔人士Sai Aung Linn控制。

恒和商业银行成立于2019年底。其董事长陈艾伦（Chen Al Len）于2025年9月8日被美国财政部列入制裁名单。美国财政部指称，陈艾伦及其相关网络涉嫌在东南亚参与电信网络诈骗、人口贩运等犯罪活动，并对美国国家安全和经济稳定构成威胁。与此同时，恒和商业银行（HH Bank）也被美国列入制裁名单。

值得一提的是，去年7月，洪玛耐总理要求进一步加大打击电信网络诈骗犯罪力度，持续整顿金融体系。截至目前，今年以来已有至少5家商业银行被国家银行强制清算。除CCU商业银行、恒丰银行及恒和商业银行外，另外两家分别为太子银行（Prince Bank）和胖大银行（Panda Bank）。